МОСКОВСКИЙ БАНКОВСКИЙ ИНСТИТУТ

Факультет «Финансы и кредит»

КУРСОВАЯ  РАБОТА

По дисциплине «Организация деятельности коммерческих банков»

На тему:  «Кассовые операции коммерческих банков»

                                                                         Студентки 6 ФК зу-3          

                                                                         Лучушиной О.В.

                                                                         Проверил: Галямова А.З.       

Москва 2006

Содержание

Введение_________________________________________________________3

1. Организационно – правовые основы кассовых операций банков в Российской Федерации_____________________________________________4

1.1 Лимит остатка наличных денег в кассе_________________________6

2. Прогнозирование кассовых оборотов банка_________________________10

2.1 Баланс денежных доходов и расходов населения________________10

2.2 Прогнозные расчеты кассовых оборотов______________________11

2.3 Расчетно – кассовые центры Банка России____________________14

3. Порядок приема наличных денег от клиентов в кассу и их выдачи из кассы___________________________________________________________17

3.1 Выдача наличных денег предприятиям и организациям денежными чеками__________________________________________________________20

4. Контроль банка за соблюдением кассовой дисциплины в хозяйстве23

Заключение_________________________________________________26

Список использованной литературы____________________________27

Введение

Организации, предприятия, учреждения независимо от организационно-правовой формы хранят свободные денежные средства в учреждениях банков на соответствующих счетах на договорных условиях.

Наличные денежные средства, поступающие в кассы предприятий, подлежат сдаче в учреждения банков для последующего зачисления на счета этих предприятий.

Денежная наличность сдаётся предприятиями непосредственно в кассы учреждений банков или через объединённые кассы при предприятиях, а также предприятиями Государственного комитета Российской Федерации по связи и информации (Госкомсвязи России) для перевода на соответствующие счета в учреждения банков.

В кассах предприятий могут храниться наличные деньги в пределах лимитов, устанавливаемых ежегодно обслуживающими их учреждениями банков по согласованию с руководителями этих предприятий.

Порядок и сроки сдачи наличных денег устанавливаются обслуживающими учреждениями банков каждому предприятию по согласованию с их руководителями исходя из необходимости ускорения оборачиваемости денег и своевременного поступления их в кассы в дни работы учреждений банков.

1. ............