МИНИСТЕРСТВО ФИНАНСОВ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

ВСЕРОССИЙСКАЯ ГОСУДАРСТВЕННАЯ НАЛОГОВАЯ АКАДЕМИЯ

КУРСОВАЯ РАБОТА

по курсу: Финансовое право

 

на тему:

Контрольно-надзорные функции Банка России

Выполнил:

студент очного отделения

юридического факультета ВГНА

группы ЮО-304 К.А. Тимощук

Проверил:

Москва 2009

План

Введение

1.  Банковский надзор, как неотъемлемая функция Центрального банка

1.1   Цели, задачи и принципы банковского надзора

1.2   Формы и виды банковского надзора

1.3   Системы банковского надзора

2.  Валютный контроль и валютное регулирование

3.  Структурные подразделения Банка России и порядок осуществления ими контрольно-надзорных функций

3.1   Правовой статус органов, осуществляющих банковский надзор

3.2   Порядок проведения проверок кредитных организаций

3.3   Международное сотрудничество в области банковского надзора

Заключение

Список использованной литературы

Введение

 

Актуальность выбранной темы, обусловлена необходимостью в детальном изучении особенностей банковского надзора, валютного контроля и регулирования, определению их места в механизме контрольно-надзорной деятельности Центрального Банка, что способствует развитию научного компонента и может иметь вполне осязаемые практические результаты, связанные с улучшением контрольно-надзорной деятельности в нашем государстве.

Целью данной работы является определение, рассмотрение и анализ основных контрольно-надзорных функций Банка России.

Для достижения поставленной цели, нами решались следующие задачи:

- Определение целей, задач и принципов банковского надзора, как проявления контрольно-надзорной функции Центрального Банка.

- Рассмотрение форм и видов банковского надзора.

- Изучение существующих систем банковского надзора и поверхностный анализ их эффективности.

- Рассмотрение валютного контроля и валютного регулирования, как неотъемлемой функции ЦБ.

- Оценка правового статуса органов осуществляющих банковский надзор.

- Рассмотрение ключевых этапов и принципов проведения проверок кредитных организаций.

- Обзор международного сотрудничества в области банковского надзора.

В ходе выполнения данной работы, использовались следующие методы:

аналитический, сравнительный, изучение нормативно-правовой базы, изучение монографических публикаций и статей, конкретно-исторический, обобщения.

1. Банковский надзор, как неотъемлемая функция Центрального банка

 

1.1 Цели, задачи и принципы банковского надзора

 

В ходе осуществления контрольно-надзорной функции, Центральным банком, проводятся мероприятия по надзору за соблюдением кредитными организациями и банковскими группами банковского законодательства, нормативных актов Банка России, установленных ими обязательных нормативов. Данная деятельность определяется термином – банковский надзор. Существуют различные подходы к трактовке понятия «банковский надзор», условно их разделяют на: узкий и расширительный.[1] Сторонники узкого подхода относят к понятию «надзор» только ту его часть, которая основана на анализе форм отчетности, представляемых кредитными организациями в Банк России (так называемый документарный надзор), оставляя за его рамками даже инспектирование. ............